Bienvenidos a la Escuela Financiera Cooprudea
En Cooprudea, creemos que la educación financiera es clave para el éxito personal y comunitario. Únete a nuestra Escuela Financiera y descubre herramientas, consejos y estrategias para mejorar tu salud financiera.
Cada semana, publicamos un nuevo capítulo con contenido educativo sobre distintos aspectos de la gestión financiera. A continuación, encontrarás los capítulos disponibles.
Segunda Temporada
Presupuesto
En este capítulo, aprenderás cómo un presupuesto bien diseñado puede ser tu mejor aliado para alcanzar tus sueños financieros. Hablaremos de las claves para organizar tus ingresos y gastos, cómo priorizar lo que realmente importa y cómo evitar esos pequeños deslices que afectan tu bolsillo. Descubre herramientas sencillas y prácticas para manejar tu dinero con inteligencia, y toma el control de tus finanzas de manera fácil y efectiva.
Finanzas en Pareja
Construir un futuro juntos requiere planificación. En este nuevo capítulo abordaremos las Finanzas en parejas. Aprenderás a gestionar tu economía de manera armoniosa y estratégica.
El Ahorro
En el capítulo 14 de la Escuela Financiera, hablamos sobre los errores más comunes al ahorrar. ¿Tienes una meta clara? ¿Ahorras lo que sobra al final del mes? ¿Llevas registro de tus gastos pequeños? Pauli y Gera te guían a través de estos temas para que aprendas a mejorar tu hábito del ahorro, definir objetivos específicos y multiplicar tu dinero invirtiendo de manera segura. ¡No te lo pierdas!
Fondo de emergencia
Este capítulo explica la importancia de tener un fondo de emergencia, una reserva de dinero destinada a cubrir gastos inesperados, como reparaciones, impuestos o pérdida de empleo. Te enseña cuánto deberías ahorrar, dónde guardarlo y cuándo utilizarlo, asegurando que estés preparado ante cualquier imprevisto financiero.
Indicadores financieros
Este capítulo trata sobre los indicadores financieros clave que todos deberíamos monitorear en nuestras finanzas personales: patrimonio neto, nivel de endeudamiento y relación deuda-ingresos. Explica cómo calcular cada uno, su importancia y cómo estos indicadores ayudan a evaluar la salud financiera. La clave está en revisar estos cálculos regularmente para mejorar la de gestión nuestras finanzas y evitar situaciones de alerta.
Gastos Silenciosos
Este capítulo aborda seis tipos de gastos silenciosos que pueden estar saboteando tus finanzas sin que te des cuenta: gastos fantasma, vampiro, espejismo, por descuido, aspiracionales y emocionales. Cada uno se explica con ejemplos y consejos para identificarlos y reducirlos, ayudando a mejorar tu situación financiera. Aprende a evitar estos gastos innecesarios y empieza a ahorrar más de lo que imaginas.
Diagnóstico Financiero Interactivo
Este capítulo te invita a realizar un diagnóstico financiero interactivo con una serie de 10 preguntas. Cada respuesta te otorga puntos, y al final podrás descubrir en qué nivel de salud financiera te encuentras: Tranquilidad, Seguridad, Estabilidad, o Supervivencia financiera. Con ejemplos claros y consejos útiles, podrás identificar tus fortalezas y áreas de mejora en temas como ahorro, inversiones, manejo de deuda y planificación a largo plazo.
Hábitos Financieros Saludables
En este capítulo, aprenderás que para mejorar tu salud financiera no necesitas cambios drásticos, sino pequeños hábitos constantes que, al sumarse, logran grandes resultados. A través de 10 hábitos financieros saludables, descubrirás prácticas sencillas como la regla de los 30 días para evitar compras impulsivas, automatizar tus ahorros, revisar tus suscripciones y crear un presupuesto mensual. Cada hábito, desde la comparación de precios hasta celebrar tus logros financieros, te permitirá avanzar hacia una mejor situación económica de manera práctica y efectiva. ¡Empieza hoy y experimenta el cambio!
Planeación para el retiro
Este capítulo destaca la importancia de planificar tu retiro de forma independiente, considerando la incertidumbre en el sistema de pensiones en Colombia. A través de seis pasos clave, aprenderás a establecer un plan de ahorro sólido:
- Define tu estilo de vida deseado: Piensa en cómo quieres vivir en tu retiro y en los gastos asociados a ese estilo de vida.
- Evalúa tus finanzas actuales: Conoce tus ingresos, gastos, ahorros e inversiones.
- Calcula tu FIRE Number: Multiplica tus gastos anuales por 25; este es el monto que necesitas para alcanzar la independencia financiera.
- Establece metas de ahorro: Una vez definido tu FIRE, determina cuánto debes ahorrar mensualmente.
- Elige instrumentos de ahorro e inversión: Aprovecha opciones de inversión que generen intereses, reduciendo la cantidad que necesitas ahorrar.
- Revisa y ajusta tu plan regularmente: Adapta tu estrategia a los cambios en tu vida y en la economía.
Primera Temporada
Lo que debes saber de un crédito
En este capítulo, conoceremos las preguntas básicas que debemos hacernos antes de adquirir un crédito en cualquier entidad.
Conoce tu score de crédito
Ahora, podrás conocer sobre cómo funcionan los reportes en entidades de riesgo y para qué sirven.
Inteligencia emocional
En esta ocasión, abordaremos preguntas necesarias que debes hacerte en tu vida diaria. La inteligencia emocional ayuda a las personas a gestionar sus emociones, lo que les permite tomar decisiones financieras más racionales y menos impulsivas. Esto es especialmente importante en la gestión de créditos, donde las decisiones precipitadas pueden llevar a deudas innecesarias y problemas financieros.
Cómo pagar más fácil las deudas
Quizá hayas tomado una decisión apresurada o te estés colgando y preocupando por el dinero que debes. En este capítulo, te compartiremos algunos tips que te serán de ayuda y te guiarán en cómo pagar tus deudas de una forma más cómoda.
Deudas VS Inversiones
En este capítulo de la Escuela Financiera de Cooprudea, exploraremos en detalle dos aspectos fundamentales de la gestión financiera personal: las deudas y las inversiones. Aprenderás a identificar las diferencias clave entre ambos conceptos, cómo afectan tu bienestar financiero y las estrategias adecuadas para manejarlos.
Tarjeta de Crédito
Las tarjetas de crédito son herramientas financieras que permiten realizar compras o pagos de manera instantánea, con la ventaja de pagar más tarde. Funcionan como una línea de crédito otorgada por una entidad financiera, donde el usuario puede acceder a un monto previamente aprobado y devolverlo en cuotas o en una fecha pactada, generalmente con intereses. El buen uso de las tarjetas de crédito no solo facilita la adquisición de bienes y servicios, sino que también contribuye a la construcción de un historial crediticio sólido, lo cual es crucial para acceder a futuros créditos. Sin embargo, es esencial utilizarla con responsabilidad para evitar el endeudamiento excesivo y mantener una salud financiera equilibrada.
Dinero feliz
Hemos hablado siempre de dinero, pero esta vez, hablaremos del dinero feliz. Este capítulo aprenderás a conocer tu patrimonio y la mejor forma de gestionarlo, además, cómo establecer metas.
Papel de los padres en las finanzas de los pequeños
Este capítulo se centra en la importancia del rol que juegan los padres en la educación financiera de sus hijos desde una edad temprana. Se discuten estrategias prácticas para enseñar conceptos básicos como el ahorro, el presupuesto, y el valor del dinero, así como la importancia de modelar buenos hábitos financieros. Además, el capítulo ofrece consejos sobre cómo involucrar a los niños en la toma de decisiones financieras familiares de manera adecuada a su edad, fomentando una cultura de diálogo abierto sobre el dinero en el hogar.
Compras inteligentes
En este capítulo abordaremos la planificación de compras para evitar gastos impulsivos, la comparación de precios y calidad para obtener el mejor valor, y la identificación de necesidades y prioridades para diferenciar entre deseos y necesidades.
Vendedores de Humo
En este capítulo de la Escuela Financiera, exploraremos el fenómeno de los vendedores de humo en el ámbito financiero. Aprenderemos a identificar las tácticas engañosas que utilizan para vender promesas vacías y productos sin valor.
Libertad Financiera
La libertad financiera es algo que se construye a lo largo del tiempo y no se logra de la noche a la mañana. Este proceso requiere asegurarse de que las inversiones realizadas sean seguras y generen rentabilidad.